Unsere AML und KYC Richtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir im Goldex Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz gesagt: alles, was Ihre Auszahlungen schnell und rechtssicher macht.

Unser Bekenntnis zu AML Regeln

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzrechtsraums sowie den europäischen Geldwäscherichtlinien. Als 2025 gegründeter Betrieb haben wir unsere internen Abläufe von Anfang an auf diese Pflichten ausgelegt, nicht nachträglich angepasst.

Geldwäsche bedeutet, dass illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust wird. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, deshalb verlangt der Gesetzgeber von uns aktive Vorkehrungen. Wir setzen diese Vorkehrungen konsequent um, und zwar zu Ihrem Schutz: Nur ein sauber geführtes Casino kann Auszahlungen zuverlässig und ohne Unterbrechung abwickeln.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt nicht an einem einzigen Zeitpunkt, sondern gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihr angegebenes Alter und Ihre Kontaktdaten, denn das Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir bei bestimmten Transaktionsschwellen oder Auffälligkeiten eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Für die Prüfung brauchen wir drei Kategorien von Nachweisen. Die folgende Tabelle zeigt, welche Dokumente wir akzeptieren und wozu wir sie benötigen:

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch. Der Prozess ist bewusst schlank gehalten, damit Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können. So läuft er im Detail ab:

Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf deutschen und maltesischen Servern gespeichert und ausschließlich vom Berechtigungsstab eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch (lesbar, nicht zugeschnitten, alle vier Ecken sichtbar).
• Fügen Sie einen Wohnsitz-Nachweis hinzu, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel per Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern.
• Bestätigen Sie optional unsere AGB und Datenschutzbestimmungen erneut.
• Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance-Team.

Warum wir nach Ihrer Geldquelle fragen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und Spieltätigkeit kann uns der Gesetzgeber verpflichten, die Herkunft Ihrer Mittel zu klären. Das nennt man Source of Funds Prüfung. Sie betrifft typischerweise Spieler, die über längere Zeit Beträge oberhalb der üblichen Einzahlungshöhe einzahlen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Es geht dabei nicht um Ihr Einkommen an sich, sondern darum, belegen zu können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie nur für die gesetzlich vorgesehene Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Richtet sich die Auszahlung an ein anderes Zahlungsmittel als die Einzahlung, gilt die Regel der gleichen Methode: Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Mittel aus, mit dem eingezahlt wurde, mindestens aber im Wert Ihrer Einzahlungen auf dieses Mittel. Das erschwert es Dritten, fremde Konten mit Ihrem Guthaben zu speisen.

Für Transaktionen gelten bei uns folgende feste Rahmenwerte:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die benötigten Dokumente nicht bereit, darf Ihr Konto nicht für Auszahlungen freigegeben werden. Guthaben geht dabei nicht verloren, es bleibt bis zur vollständigen Verifizierung auf Ihrem Konto gesperrt. Folgende Maßnahmen kommen je nach Situation zum Einsatz:

In schwerwiegenden Fällen, etwa bei gefälschten Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Straftaten, sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und Meldung an die zuständige Finanzaufsicht zu erstatten. Gegen eine Entscheidung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

• Aussetzungen von Auszahlungen bis zur Nachreichung der Dokumente
• Einschränkung von Einzahlungen bei wiederholt unvollständiger Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperrung während einer laufenden Überprüfung
• Endgültige Kontschließung bei Verstoß gegen unsere AML Pflichten

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Die gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzrechtsraums verlangen die Aufbewahrung von Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre, gerechnet ab Schließung Ihres Kontos oder ab Ende der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit: Behörden können auch Jahre später prüfen, ob alle Transaktionen regelkonform abliefen. Deshalb bewahren wir die Unterlagen in verschlüsselter Form getrennt von Ihren aktiven Spieldaten auf.

Häufige Fragen zu Goldex

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Ihrem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung in Ihrem Spielerkonto.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit verifiziertem Alter und Kontaktdaten einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Warum geht meine Auszahlung auf ein anderes Konto als erwartet?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Das ist eine gesetzliche Vorgabe zur Verhinderung von Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Dritten.

Welche Dokumente brauche ich für den Source of Funds Nachweis?

Je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide oder Nachweise über Verkäufe und Erbschaften. Unser Support sagt Ihnen im Zweifel genau, welche Unterlage wir brauchen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre verschlüsselt auf, wie es das Gesetz verlangt, und löschen sie anschließend.